移動展業(yè)平臺 把銀行“搬”到客戶身邊
隨著金融行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的融合發(fā)展，特別是移動互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，極大地改變了現(xiàn)有金融運行的模式和格局。在《2020全球零售銀行》報告顯示，全球金融行業(yè)正處于一場歷史性的變革之中，靈活、數(shù)字化的本土非傳統(tǒng)銀行能夠通過持續(xù)保障客戶體驗，重新定義長期存在的準(zhǔn)則，從而獲得巨大的市場吸引力。
數(shù)據(jù)顯示，新冠肺炎疫情爆發(fā)后有超過57%的消費者更青睞于網(wǎng)銀，而之前這一數(shù)據(jù)僅為49%；55%的消費者表示更喜歡銀行移動應(yīng)用，而之前的這一比例僅為47%。由于新冠肺炎的持續(xù)影響，消費者將繼續(xù)轉(zhuǎn)向移動銀行，進(jìn)一步推動該數(shù)據(jù)的增長。
移動展業(yè)模式的價值不只體現(xiàn)在無紙化銷售服務(wù)上，更多的是將給銀行帶來流程、技術(shù)、管理以及運營的變革，主要體現(xiàn)在以下兩點：
線上化：運用指紋、電子簽名、電子印章等技術(shù)突破紙質(zhì)基礎(chǔ)的客戶交互；通過影像、工作流系統(tǒng)、遠(yuǎn)程審核與授權(quán)等系統(tǒng)取代紙質(zhì)基礎(chǔ)的內(nèi)部交互。
移動化：通過智能手機、平板電腦等設(shè)備和技術(shù)使客戶體驗趨向移動化。例如，通過手機拍照取代證件紙質(zhì)復(fù)印件的收集和流轉(zhuǎn)，通過二維碼掃描實現(xiàn)部分信息的自動讀取，通過移動外設(shè)設(shè)備的組合（包括藍(lán)牙打印機、一體化金融底座、二代身份證讀卡器）使業(yè)務(wù)流程可以徹底脫離柜面和網(wǎng)點。如，國內(nèi)的一些城商行、農(nóng)商行的客戶經(jīng)理通過隨身攜帶的移動PAD將開戶、開卡等業(yè)務(wù)帶到了客戶身邊。
移動廳堂：客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理通過平板電腦面對面存款產(chǎn)品、貸款產(chǎn)品及各項服務(wù)展示給客戶，讓客戶能夠更加深入的了解銀行的產(chǎn)品及服務(wù)，提升產(chǎn)品營銷的轉(zhuǎn)化率。
移動信貸：客戶經(jīng)理可現(xiàn)場完成貸款資料的收集、貸款的盡職調(diào)查、調(diào)查報告編寫等工作，節(jié)省客戶經(jīng)理貸款調(diào)查的時間，提高銀行的授信效率。
移動柜臺：采用雙柜員認(rèn)證的模式，走到客戶身邊，為客戶完成借記卡開卡、電子銀行簽約、短信通知簽約等服務(wù)，既節(jié)省了客戶業(yè)務(wù)辦理的時間成本，也提高了銀行主動擴(kuò)展業(yè)務(wù)的能力。
信用卡營銷：嚴(yán)格控制前端銷售流程，做到親核親訪，提高申請信息的完整性，降低前端欺詐；無紙化操作，節(jié)省整件、初審錄入等工作，提高進(jìn)件時效，節(jié)約辦公資源，保護(hù)客戶信息。
客戶管理：可以在移動展業(yè)平臺上完善客戶信息、財務(wù)信息、背景信息等，還包括客戶的群組管理、客戶分級分類、潛在客戶管理、客戶關(guān)系維護(hù)。
金融產(chǎn)品展示：移動展業(yè)平臺可以展示基金類產(chǎn)品、集合理財產(chǎn)品、信托類產(chǎn)品以及服務(wù)產(chǎn)品。
今天的案例主要講一下天暢信息在移動展業(yè)項目上的案例。先跟大家介紹一下天暢信息，天暢信息17年以來一直專注于為金融用戶提供完整的解決方案，其中為華夏銀行、交通銀行、上海銀行、浙江農(nóng)信、南京銀行、武漢農(nóng)商行、長沙銀行、上海農(nóng)商行等上百家客戶提供了完整的智能銀行解決方案。
案例一：山西某農(nóng)商行
為了提高銀行業(yè)務(wù)智能化處理及無紙化辦公理念，移動展業(yè)平臺綜合銀行借記卡開卡、信用卡申請等業(yè)務(wù)在移動終端呈現(xiàn)給客戶，以各種移動活動或服務(wù)的營銷方式，確保客戶輕松放心方便快捷辦卡。項目主要圍繞移動展業(yè)的綜合平臺門戶、借記卡、信用卡等業(yè)務(wù)實現(xiàn)移動辦理，通過該平臺的搭建及推廣，對內(nèi)提高業(yè)務(wù)辦理效率，對外提高客戶服務(wù)水平。
案例二：友邦保險
友邦保險集團(tuán)提供全面的產(chǎn)品及服務(wù)，涵蓋意外及醫(yī)療保險、壽險及退休計劃，以滿足個人客戶在儲蓄、保障及投資方面的需要。為實現(xiàn)業(yè)務(wù)的移動化，增加服務(wù)的靈活性，我司承建了這款提供“全服務(wù)”的I-Service。I-Service是基于Ipad的APP，供營銷員、柜員、調(diào)查員使用，提供售后在線服務(wù)。
功能特色
i-POS
POS是PolicyOwnerService的簡稱，即保戶服務(wù)。
i-POS服務(wù)中包含變更客人及保單信息、續(xù)期交費、貸款還款等眾多售后服務(wù)類型。
i-Claims
Claim是理賠。
i-Claim服務(wù)主要包括：代客報案、申請遞交、資料遞交、自動審核，等等。
i-Pending
Pending是照會的意思.
i-Pending讓營銷員可以在線接收、在線回復(fù)NB、POS、CLM照會。