移動(dòng)展業(yè)平臺(tái) 把銀行“搬”到客戶身邊en
隨著金融行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的融合發(fā)展，特別是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，極大地改變了現(xiàn)有金融運(yùn)行的模式和格局。在《2020全球零售銀行》報(bào)告顯示，全球金融行業(yè)正處于一場(chǎng)歷史性的變革之中，靈活、數(shù)字化的本土非傳統(tǒng)銀行能夠通過持續(xù)保障客戶體驗(yàn)，重新定義長(zhǎng)期存在的準(zhǔn)則，從而獲得巨大的市場(chǎng)吸引力。
數(shù)據(jù)顯示，新冠肺炎疫情爆發(fā)后有超過57%的消費(fèi)者更青睞于網(wǎng)銀，而之前這一數(shù)據(jù)僅為49%；55%的消費(fèi)者表示更喜歡銀行移動(dòng)應(yīng)用，而之前的這一比例僅為47%。由于新冠肺炎的持續(xù)影響，消費(fèi)者將繼續(xù)轉(zhuǎn)向移動(dòng)銀行，進(jìn)一步推動(dòng)該數(shù)據(jù)的增長(zhǎng)。
移動(dòng)展業(yè)模式的價(jià)值不只體現(xiàn)在無(wú)紙化銷售服務(wù)上，更多的是將給銀行帶來流程、技術(shù)、管理以及運(yùn)營(yíng)的變革，主要體現(xiàn)在以下兩點(diǎn)：
線上化：運(yùn)用指紋、電子簽名、電子印章等技術(shù)突破紙質(zhì)基礎(chǔ)的客戶交互；通過影像、工作流系統(tǒng)、遠(yuǎn)程審核與授權(quán)等系統(tǒng)取代紙質(zhì)基礎(chǔ)的內(nèi)部交互。
移動(dòng)化：通過智能手機(jī)、平板電腦等設(shè)備和技術(shù)使客戶體驗(yàn)趨向移動(dòng)化。例如，通過手機(jī)拍照取代證件紙質(zhì)復(fù)印件的收集和流轉(zhuǎn)，通過二維碼掃描實(shí)現(xiàn)部分信息的自動(dòng)讀取，通過移動(dòng)外設(shè)設(shè)備的組合（包括藍(lán)牙打印機(jī)、一體化金融底座、二代身份證讀卡器）使業(yè)務(wù)流程可以徹底脫離柜面和網(wǎng)點(diǎn)。如，國(guó)內(nèi)的一些城商行、農(nóng)商行的客戶經(jīng)理通過隨身攜帶的移動(dòng)PAD將開戶、開卡等業(yè)務(wù)帶到了客戶身邊。
移動(dòng)廳堂：客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理通過平板電腦面對(duì)面存款產(chǎn)品、貸款產(chǎn)品及各項(xiàng)服務(wù)展示給客戶，讓客戶能夠更加深入的了解銀行的產(chǎn)品及服務(wù)，提升產(chǎn)品營(yíng)銷的轉(zhuǎn)化率。
移動(dòng)信貸：客戶經(jīng)理可現(xiàn)場(chǎng)完成貸款資料的收集、貸款的盡職調(diào)查、調(diào)查報(bào)告編寫等工作，節(jié)省客戶經(jīng)理貸款調(diào)查的時(shí)間，提高銀行的授信效率。
移動(dòng)柜臺(tái)：采用雙柜員認(rèn)證的模式，走到客戶身邊，為客戶完成借記卡開卡、電子銀行簽約、短信通知簽約等服務(wù)，既節(jié)省了客戶業(yè)務(wù)辦理的時(shí)間成本，也提高了銀行主動(dòng)擴(kuò)展業(yè)務(wù)的能力。
信用卡營(yíng)銷：嚴(yán)格控制前端銷售流程，做到親核親訪，提高申請(qǐng)信息的完整性，降低前端欺詐；無(wú)紙化操作，節(jié)省整件、初審錄入等工作，提高進(jìn)件時(shí)效，節(jié)約辦公資源，保護(hù)客戶信息。
客戶管理：可以在移動(dòng)展業(yè)平臺(tái)上完善客戶信息、財(cái)務(wù)信息、背景信息等，還包括客戶的群組管理、客戶分級(jí)分類、潛在客戶管理、客戶關(guān)系維護(hù)。
金融產(chǎn)品展示：移動(dòng)展業(yè)平臺(tái)可以展示基金類產(chǎn)品、集合理財(cái)產(chǎn)品、信托類產(chǎn)品以及服務(wù)產(chǎn)品。
今天的案例主要講一下天暢信息在移動(dòng)展業(yè)項(xiàng)目上的案例。先跟大家介紹一下天暢信息，天暢信息17年以來一直專注于為金融用戶提供完整的解決方案，其中為華夏銀行、交通銀行、上海銀行、浙江農(nóng)信、南京銀行、武漢農(nóng)商行、長(zhǎng)沙銀行、上海農(nóng)商行等上百家客戶提供了完整的智能銀行解決方案。
案例一：山西某農(nóng)商行
為了提高銀行業(yè)務(wù)智能化處理及無(wú)紙化辦公理念，移動(dòng)展業(yè)平臺(tái)綜合銀行借記卡開卡、信用卡申請(qǐng)等業(yè)務(wù)在移動(dòng)終端呈現(xiàn)給客戶，以各種移動(dòng)活動(dòng)或服務(wù)的營(yíng)銷方式，確?？蛻糨p松放心方便快捷辦卡。項(xiàng)目主要圍繞移動(dòng)展業(yè)的綜合平臺(tái)門戶、借記卡、信用卡等業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)移動(dòng)辦理，通過該平臺(tái)的搭建及推廣，對(duì)內(nèi)提高業(yè)務(wù)辦理效率，對(duì)外提高客戶服務(wù)水平。
案例二：友邦保險(xiǎn)
友邦保險(xiǎn)集團(tuán)提供全面的產(chǎn)品及服務(wù)，涵蓋意外及醫(yī)療保險(xiǎn)、壽險(xiǎn)及退休計(jì)劃，以滿足個(gè)人客戶在儲(chǔ)蓄、保障及投資方面的需要。為實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的移動(dòng)化，增加服務(wù)的靈活性，我司承建了這款提供“全服務(wù)”的I-Service。I-Service是基于Ipad的APP，供營(yíng)銷員、柜員、調(diào)查員使用，提供售后在線服務(wù)。
功能特色
i-POS
POS是PolicyOwnerService的簡(jiǎn)稱，即保戶服務(wù)。
i-POS服務(wù)中包含變更客人及保單信息、續(xù)期交費(fèi)、貸款還款等眾多售后服務(wù)類型。
i-Claims
Claim是理賠。
i-Claim服務(wù)主要包括：代客報(bào)案、申請(qǐng)遞交、資料遞交、自動(dòng)審核，等等。
i-Pending
Pending是照會(huì)的意思.
i-Pending讓營(yíng)銷員可以在線接收、在線回復(fù)NB、POS、CLM照會(huì)。